積み立てNISAを1年8ヶ月やってみた結果

投資初心者の私が、約1年8ヶ月前に始めた積立てNISA。

投資・資産運用というものを全くわかってないけど、｢やってみたい！｣と好奇心で始め、月に1万円から運用をスタートしました。

毎月一定額の投資信託を買うドルコスト平均法でスタートしましたが、あれから1年8ヶ月。

運用方針・結果や感じたことをブログに残しておきます。

積み立てNISAの運用方針

まず、最初にお伝えしておきたいことがあるのですが、月に1万円だった投資額は、徐々に増やしました。

今は、積み立てNISAの年間限度額40万になるように、増額し積み立てています。

なぜ、投資額を増やしたのかと言うと、我が家の資産は現金や保険がほとんどで、元本割れのしない資産ばかりだと気がついたからです。

30代　4人家族 貯金（資産）が1000万円を越えていた

我が家の資産は、リスクもなければリターンも極端に少ないので、お金は放置しているのと一緒。

積み立てNISAで投資を始め、少し勉強するうちに、積み立てNISAは投資の中では、リスクはかなり少ないと感じ、投資資産を増やすことにしました。

積立金額別に、運用リターン（年率）5％で20年間、毎月積み立て、運用した時の元本と利益と総額です。

※楽天証券の積立かんたんシュミレーションで調べてみました。

当たり前と言えば、当たり前ですが、毎月の積立額が多くなると、投資元本も運用利益も増える。

私はフリーランスで、毎月の収入にバラツキがあるのですが、自分の収入と、持っている貯金を投資にスライドして、毎月33,333円の投資を買う予定です。

積み立てNISAの運用結果

こちらが、1万円からスタートして、今は3万円ちょっとを、3銘柄に分けて、積み立てNISAで運用した結果です。

なんとなんと、評価損益率が26%～30%。

1年8ヶ月投資した時価評価額は147,925円のプラスです。

今の時点では投資した金額より、増えています。

ただ、私の場合というより、積み立てNISAは途中で売るつもりはなく、ドルコスト平均法でひたすら積み上げていく予定なので、高いと沢山は買えないということですね。

投資初心者、そんなことを確認しながら、地味に、慎重に資産形成をしています。

普段は、週に1度も証券会社のホームページをチェックしないくらい、放置ですね。

だから、精神的な負担はありません。

むしろ、今のところ投資額よりも減った時期がほぼないので、楽しみな感じです。

今後の投資計画

今後の投資計画は…、積み立てNISAの年間上限40万を目指して、コツコツ積み立てます。

自動積み立てなので、こつこつこつこつ、、、ただ、何もしません。

何かしたくなるけれど、我慢です。

できるとしたら、本業のお仕事を頑張り、余力資金を作り、また別の投資にもチャレンジしてみたくなりました。

そのために、投資の勉強もしてみようと思います！

正直、投資の本を開いてみると、｢うーーーん｣って閉じてしまいたくなりますが、大事な資産のことなので、頑張ります♪