約2年半前に始めたつみたてNISA。
運用実績は、100万円ほど積み立てし、現在135万円位になっています。
毎月一定額の投資信託（つみたてNISA）を自動積み立ててで買う設定で放置していますが、たった2年半のリターンに驚いています。
特に何もしていないのに、リターン（運用して得た利益）32%超えですよ～。
つみたてNISAの運用は簡単
最初、つみたてNISAは楽天のポイントを活用し、慎重に始めました。
やっぱり実際にやってみないとわからないこともあるので、インターネットの証券口座を開設し、まずは少額だけ積み立ててみる。
私も最初は月に1万円からでした。
転勤族の我が家は、家を購入しているわけではなく、子供の教育資金が最初に出る大きな支出。
つみたてNISAをするまでは、「お金を貯める＝銀行に貯金しておく」しかしたことがありませんでした。
ですが、この低金利の今、銀行に預けておいても…と思い、ネット証券口座を開設。
私は楽天市場や楽天カードをよく利用していたので、馴染みがあり、ポイントも貯まる楽天証券にしました。
つみたてNISAは怖くない
つみたてNISAは、怖くありません。
私は、今年に入り、ETFや個別株投資もしているのですが、ETFや個別株がマイナスになっても、つみたてＮＩＳＡのプラス分がフォローしてくれている状態です。
これまで2年半積み立てたお金と複利が常にプラスなので、個別株にチャレンジしやすくもあります。
私がつみたてNISAで保有しているのは、3銘柄の投資信託です。
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） 555円×毎日
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド 12,000円×月1
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） 10,000円×月1
なるべく、つみたてNISA非課税枠の年間40万に近づけるように、設定しました。
すべて、再投資型を選んでいます。
今時点の評価損益は、
①Ｓ＆Ｐ５００は＋34.45%
②楽天・全米株式インデックス・ファンドは＋35.87%
③オール・カントリーは＋27.82%
これまでは投資額よりも減った時期がほぼないので、不安もなく楽しみな感じです。
つみたてNISA、どこまで崩さず生活できるか？
今後の投資計画は、できれば「非課税枠のつみたてNISAは崩さず生活したい！」
私は60歳までに金融資産を5000万円を目指しているのですが、我が家はこれから息子たちの教育資金のピークがきます。
だから、金融資産をなるべく減らさず、じわじわ増やしていきたいのです。
米国株・日本株投資で投資額を増やす＆キープし、つみたてNISAを継続し続ける！
家計簿を見ていただいたらわかりますが、出費も多くて赤字の月もあります。
ですが、行動あるのみ！
分散しながら慎重に…でも行動していこうと思っています！
